Werkmateriaal om mee te oefenen

Een fictieve voortgangsrapportage met bewust ingebouwde gaten. Leg hem naast het toetskader en laat Copilot aanwijzen wat nog niet voldoet.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Namen, cijfers en situaties zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een herleidbaar cliëntdossier in Copilot.

Voortgangsrapportage Spoor 2 (fictief)

Dossiernummer: L&Y-2026-0417 (fictief)
Kandidaat: mevrouw K. (52 jaar), voormalig medewerker klantenservice
Opdrachtgever: Werkgever Noord BV (fictief)
Loopbaanprofessional: (rol, geen naam)
Traject: Spoor 2, gestart in week 52
Rapportageperiode: derde kwartaal van het traject (maand 7 tot en met 9)
Datum: fictief

1. Aanleiding en achtergrond
Mevrouw K. is ruim anderhalf jaar geleden uitgevallen voor haar functie als medewerker klantenservice. Terugkeer bij de eigen werkgever (spoor 1) is niet haalbaar gebleken. Sinds week 52 loopt een spoor 2-traject met als doel begeleiding naar passend werk bij een andere werkgever. Zij is gemotiveerd en komt de afspraken na.

2. Belastbaarheid
Mevrouw K. geeft aan dat het "wisselend" met haar gaat. Sommige dagen lukt meer dan andere. Zij ervaart nog vermoeidheidsklachten en heeft moeite met langdurige concentratie. In goede weken pakt zij taken in huis weer op.

3. Ondernomen activiteiten in deze periode
- Er hebben in deze periode enkele gesprekken met de loopbaanprofessional plaatsgevonden.
- Mevrouw K. heeft gesolliciteerd.
- Er is gesproken over een mogelijke werkervaringsplek in de detailhandel.
- Zij heeft haar cv geactualiseerd.

4. Resultaten en evaluatie
Het traject verloopt naar omstandigheden goed. Mevrouw K. is actief en gemotiveerd, maar heeft nog geen concreet uitzicht op werk. De sollicitaties hebben tot nu toe niet tot een gesprek geleid. Zij blijft positief en wil graag weer aan de slag.

5. Vervolg
De begeleiding wordt de komende periode voortgezet. Mevrouw K. blijft solliciteren en we houden contact over passende mogelijkheden.

Ondertekening: loopbaanprofessional, Lagarde & You

Een ingekorte criterialijst op basis van de Wet verbetering Poortwachter en de RIV-toets. Het kader om een concept punt voor punt tegenaan te leggen.

SAMENGESTELD VOOR DE TRAINING. Een ingekorte, vereenvoudigde criterialijst, gebaseerd op de Wet verbetering Poortwachter en de UWV-toets op het re-integratieverslag (RIV-toets). Dit is geen volledige of officiële toets.

Toetskader voortgangsrapportage Spoor 2 (trainingsversie)

De vraag bij de RIV-toets is telkens dezelfde: hebben werkgever en werknemer voldoende en aantoonbare re-integratie-inspanningen geleverd? Een voortgangsrapportage moet dat laten zien. Onvoldoende onderbouwing kan leiden tot een loonsanctie (loondoorbetaling verlengd met maximaal een jaar). Leg een concept naast onderstaande punten en controleer of elk punt is afgedekt.

1. Actuele belastbaarheid
Is de belastbaarheid actueel en onderbouwd beschreven (verwijzing naar FML of IZP), inclusief eventuele wijzigingen ten opzichte van de vorige periode en de urenopbouw?

2. Aantoonbare activiteiten
Zijn de ondernomen activiteiten concreet: data, aantallen, en om welk soort activiteit het ging (gesprekken, training, werkervaringsplek)?

3. Sollicitatie-inspanning
Is de sollicitatie-activiteit aantoonbaar en voldoende: minimaal wekelijks in de actieve fase, met een overzicht van waarop is gesolliciteerd?

4. Evaluatie en bijstelling plan
Is het re-integratieplan geëvalueerd en, waar nodig, bijgesteld? Wordt teruggekoppeld naar de doelen uit de startrapportage?

5. Passend zoekprofiel
Is het zoekprofiel nog passend en consistent met de startrapportage? Is het herzien als er nog geen resultaat is?

6. Navolgbare resultaten
Zijn de resultaten en conclusies feitelijk en navolgbaar beschreven, en niet alleen in algemene bewoordingen?

7. Concrete planning vervolg
Staat er een concrete planning of tijdlijn voor de volgende periode, met vervolgstappen?

8. Leesbaar en toetsbaar
Is de rapportage leesbaar voor werkgever en UWV, op B1-niveau waar passend, zonder onnodige medische details?

Rommelige gespreksaantekeningen zoals je die tijdens een intake maakt. Laat Copilot er een eerste, gestructureerde opzet van maken en benoem wat nog opgehaald moet worden.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Ruwe gespreksaantekeningen, zoals een loopbaanprofessional die tijdens een intake maakt. Bewust rommelig en onvolledig. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Ruwe aantekeningen intakegesprek Spoor 2 (fictief)
Dossier: L&Y-2026-0417 (fictief), zelfde kandidaat als de voortgangsrapportage.

kandidaat mw K, 52
- was medewerker klantenservice, groot bedrijf, ongeveer 18 jaar zelfde werkgever
- uitgevallen ruim een jaar terug, oververmoeid plus concentratie
- spoor 1 niet gelukt, eigen functie te belastend (telefoon hele dag, targets)
- bedrijfsarts: opbouw in uren mogelijk, geen zwaar fysiek werk, prikkelarm helpt
- IZP genoemd maar nog niet goed doorgenomen, checken

opleiding: mbo administratief, jaren geleden
- cursussen intern gedaan (klantsystemen, klachtafhandeling)
- geen recent diploma

wat kan ze goed (eigen woorden):
- rustig blijven bij boze klanten, geduldig
- dingen uitzoeken, netjes afhandelen
- collega's hielpen haar vaak met de computer, onzeker over nieuwe systemen

wat wil ze:
- liever niet meer de hele dag bellen
- iets met mensen maar rustiger, of administratief
- max 24-28 uur starten, opbouwen
- reistijd max 30 min, geen auto, ov

drempels:
- weinig zelfvertrouwen na uitval
- denkt dat werkgevers haar "te oud" vinden
- schaamt zich een beetje voor het gat op cv

praktisch:
- woont in de regio, partner werkt fulltime
- beschikbaar overdag
- wil graag snel weer "iets" doen, ook vrijwilligerswerk of proefplaatsing prima

vervolg: startrapportage opstellen, zoekprofiel scherp maken, cv opfrissen

Een brief die overal en nergens op past: overdreven formeel, vol standaardzinnen en met een paar spelfouten, terwijl hij op een specifieke functie reageert. Laat Copilot hem persoonlijk, concreet en foutloos maken.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Een conceptbrief zoals kandidaten die vaak aanleveren: algemeen, stijf en met een paar spelfouten. De spel- en stijlfouten zijn opzettelijk onderdeel van de oefening. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Concept-sollicitatiebrief van een kandidaat, variant 1 (fictief)
Dossier: L&Y-2026-0417 (fictief). De kandidaat reageert op een vacature voor administratief medewerker, maar de brief noemt de functie en het bedrijf nergens.

Geachte heer/mevrouw,

Middels dit schrijven wil ik graag reageren op de door u geplaatste vacature. Ik ben van mening dat ik over de juiste kwaliteiten beschik en dat deze functie mij op het lijf geschreven is.

Ik ben een gemotiveerde en flexibele medewerkster die zowel zelfstandig als in teamverband uitstekend uit de voeten kan. Tevens ben ik leergierig, stressbestendig en beschik ik over goede communicatieve vaardigheden. In mijn vorige functie heb ik ruimschoots ervaring opgedaan met diverse administratieve werkzaamheden en het te woord staan van klanten.

Uw organisatie spreekt mij zeer aan omdat het een dynamisch bedrijf betreft met een goede reputatie. Ik ben er van overtuigd dat ik een waardevolle bijdrage kan leveren aan uw team.

Voor wat betreft mijn werkervaring verwijs ik u naar bijgevoegd cv. Ik vertrouw erop u hiermee voldoende te hebben geinformeerd en zie uw reactie met belangstelling tegemoet. Uiteraard ben ik ten alle tijden bereid om een en ander in een persoonlijk gesprek nader toe te lichten.

Hoogachtend,
mevrouw K.

Een korte brief waar de moedeloosheid subtiel doorklinkt: de kandidaat solliciteert wel, maar gelooft er zelf niet meer in. Laat Copilot herschrijven met behoud van eerlijkheid, en bedenk wat jij als professional zelf nog met de kandidaat bespreekt.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Een conceptbrief van een kandidaat die al veel afwijzingen achter de rug heeft. De vlakke toon en de slordigheden zijn opzettelijk onderdeel van de oefening. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Concept-sollicitatiebrief van een kandidaat, variant 2 (fictief)
Dossier: L&Y-2026-0409 (fictief). De kandidaat werkte jaren in een magazijn, is uitgevallen met rugklachten en solliciteert op een vacature voor servicemedewerker.

Beste meneer, mevrouw,

Ik schrijf u omdat ik uw vacature voor servicemedewerker ben tegengekomen. Vanuit mijn re-integratietraject ben ik op zoek naar passend werk en deze functie kwam voorbij.

Ik heb jarenlang in het magazijn gewerkt, tot dat door mijn rug niet meer ging. Sindsdien heb ik op verschillende plekken gesolliciteerd. Dat heeft tot nu toe helaas nog niks opgeleverd, maar ik blijf het proberen.

Ik denk dat ik het werk goed zou kunnen doen, al weet ik natuurlijk niet precies wat u zoekt. Ik ben punctueel en ik kom mijn afspraken na. Klanten helpen lijkt me leuk, dat deed ik in het magazijn eigenlijk ook al een beetje als er iemand aan de balie kwam.

U mag mij altijd bellen, ik ben toch thuis. Als het niks wordt hoor ik het ook graag, dan weet ik dat tenminste.

Met vriendelijke groet,
de heer B.

De lichtere, preventieve variant: ruwe aantekeningen uit een loopbaan-APK. Laat Copilot er een ontwikkeladvies of een korte terugkoppeling van maken.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Ruwe aantekeningen uit een preventief loopbaangesprek (loopbaan-APK of ontwikkelgesprek). Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Ruwe aantekeningen loopbaangesprek (preventief, fictief)
Voor de opstellen- en samenvatten-oefening, als lichtere variant naast het spoor 2-materiaal.

deelnemer: M, 34, teamleider klantcontact bij een dienstverlener
loopbaan-APK op eigen initiatief, werkgever betaalt

nu:
- 5 jaar teamleider, daarvoor senior medewerker
- team van 12, veel operationeel, weinig tijd voor ontwikkeling
- energie zakt, "op de automatische piloot"
- goed in coachen 1-op-1, minder in vergaderingen leiden

wil:
- meer richting ontwikkeling, HR of L&D
- of doorgroeien naar manager, twijfelt
- meer regie, minder brandjes blussen

talenten (uit gesprek, TMA nog te doen):
- luisteren, mensen laten groeien
- structuur aanbrengen
- minder: knopen doorhakken onder druk, zichtbaarheid pakken

drempels:
- weinig recente opleiding
- onzeker of L&D een "stap terug" lijkt qua salaris
- partner net van baan gewisseld, wil niet te veel risico

afspraken:
- TMA-analyse inplannen
- 2-3 loopbaanrichtingen uitwerken met voors en tegens
- ontwikkeladvies opstellen

Een fictief caseload-overzicht met meerdere trajecten. Laat Copilot het samenvatten, filteren op de dichtstbijzijnde ijkmomenten, of een korte herinnering per traject opstellen.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt caseload-overzicht. Alle dossiers, data en situaties zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Dossieroverzicht lopende trajecten (fictief) - Office Management Lagarde & You
Peildatum: fictief, eerste week van het kwartaal

Legenda ijkmoment: PvA = plan van aanpak, 42e-weekmelding = signaal aan UWV, EJE = eerstejaarsevaluatie, VGR = voortgangsrapportage spoor 2, EIND = eindevaluatie richting WIA-aanvraag.

Dossier | Spoor | Eerstvolgend ijkmoment | Uiterlijk | Aan zet | Nog nodig
L&Y-2026-0417 | Spoor 2 | VGR (kwartaal) | over 2 weken | loopbaanprofessional | actuele belastbaarheid en sollicitatie-overzicht ontbreken
L&Y-2026-0388 | Spoor 2 | EIND en WIA-aanvraag | over 3 weken | loopbaanprofessional en arbeidsdeskundige | eindevaluatie nog niet opgesteld
L&Y-2026-0421 | Spoor 2 | 42e-weekmelding | over 5 weken | werkgever | bevestiging dat de melding is verstuurd
L&Y-2026-0402 | Spoor 2 | EJE | over 6 weken | bedrijfsarts en loopbaanprofessional | actuele FML nog niet ontvangen
L&Y-2026-0435 | Preventief | ontwikkeladvies | over 1 week | loopbaanprofessional | TMA-analyse nog in te plannen
L&Y-2026-0409 | Spoor 2 | PvA-bijstelling | deze week | loopbaanprofessional | zoekprofiel herzien na uitblijven resultaat

Toelichting bij de kolommen:
- Aan zet: wie de eerstvolgende actie moet zetten voordat het ijkmoment gehaald kan worden.
- Nog nodig: het openstaande stuk dat aangeleverd of afgerond moet worden.
- Een ijkmoment binnen drie weken vraagt deze week aandacht.

Een fictieve mail van een werkgever die zekerheid wil voor de eerstejaarsevaluatie: licht ongerust, met een deadline erin. Laat Copilot een helder, geruststellend en correct antwoord opstellen, en lees het daarna zelf na.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echte mail. Afzender, bedrijf en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Van: casemanager, Werkgever Noord BV (fictief)
Aan: Lagarde & You
Onderwerp: RE: dossier L&Y-2026-0417, stand van zaken?

Goedemiddag,

Ik kreeg van onze HR-adviseur de vraag hoe het er nu precies voorstaat met het spoor 2-traject van onze oud-medewerkster (dossier L&Y-2026-0417). De eerstejaarsevaluatie komt eraan en eerlijk gezegd wil onze directie hier graag zekerheid over. Bij een eerdere casus kregen we op het laatste moment nog van alles op ons bord en dat willen we dit keer voorkomen, een loonsanctie kunnen we ons niet permitteren.

Kunnen jullie mij laten weten of er op dit moment voldoende re-integratie-inspanningen aantoonbaar zijn richting UWV? En moeten wij als werkgever zelf nu nog iets doen of aanleveren? Onze HR wil het dossier uiterlijk eind volgende week compleet hebben, dus ik hoor het graag op korte termijn.

Alvast bedankt. Bellen mag ook, dan hebben we het er even over.

Met vriendelijke groet,
casemanager
Werkgever Noord BV

Een fictieve startrapportage uit dezelfde intake als de ruwe aantekeningen. Oefen ermee met opstellen (vanuit de intake) en met toetsen: leg hem naast het toetskader.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Namen, cijfers en situaties zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een herleidbaar cliëntdossier in Copilot.

Startrapportage Spoor 2 (fictief)

Dossiernummer: L&Y-2026-0417 (fictief)
Kandidaat: mevrouw K. (52 jaar), voormalig medewerker klantenservice
Opdrachtgever: Werkgever Noord BV (fictief)
Loopbaanprofessional: (rol, geen naam)
Traject: Spoor 2, startrapportage bij aanvang
Datum: fictief

1. Persoonsprofiel
Mevrouw K. heeft achttien jaar bij dezelfde werkgever aan de klantenservice gewerkt. Zij is ruim een jaar geleden uitgevallen door oververmoeidheid en concentratieklachten. Terugkeer in de eigen functie (spoor 1) is niet haalbaar: die functie is te belastend (de hele dag telefoon en targets). Zij is gemotiveerd en wil graag weer aan de slag, ook via vrijwilligerswerk of een proefplaatsing.

2. Belastbaarheid en randvoorwaarden
Volgens de bedrijfsarts is opbouw in uren mogelijk, is zwaar fysiek werk niet passend en helpt een prikkelarme omgeving. Mevrouw K. wil starten met 24 tot 28 uur en van daaruit opbouwen. Reistijd bij voorkeur maximaal dertig minuten met openbaar vervoer. Het inzetbaarheidsprofiel (IZP) is nog niet volledig doorgenomen: dit wordt opgehaald voordat het zoekprofiel definitief wordt.

3. Competenties en talenten
- Rustig en geduldig blijven, ook bij lastige klanten.
- Zaken zorgvuldig uitzoeken en netjes afhandelen.
- Ervaring met klantsystemen en klachtafhandeling (interne cursussen).
Aandachtspunt: mevrouw K. is onzeker over het werken met nieuwe systemen en over haar kansen op de arbeidsmarkt.

4. Zoekprofiel (concept)
Richting administratief of klantgericht werk in een rustige omgeving, zonder de hele dag bellen en zonder targetdruk. Start in deeltijd met opbouw. Dit profiel wordt definitief zodra het IZP is doorgenomen.

5. Aanzet re-integratieplan
- Een TMA of korte talentenanalyse inplannen om het zoekprofiel te onderbouwen.
- Cv actualiseren en het gat in het cv positief kaderen.
- Oriënteren op een werkervaringsplek of proefplaatsing als opstap.
- Aandacht voor het zelfvertrouwen na de uitval.

6. Nog op te halen
- Het IZP volledig doornemen.
- Recente scholing of certificering in beeld brengen.
- De salarisverwachting en de financiële randvoorwaarden bespreken.

Ruwe kernpunten voor een kwartaalrapportage aan het managementteam. Laat Copilot er een strakke MT-notitie van maken (situatie, cijfers, knelpunt, besluit) en scherp de conclusie zelf aan.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echte bedrijfscijfers. Alle getallen en situaties zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in.

Ruwe kernpunten voor een MT-notitie (fictief) - kwartaalrapportage re-integratie

Voor de opstellen-oefening: laat Copilot hier een strakke managementnotitie van maken. Richt op een bestuurlijke lezer: situatie, cijfers, knelpunt, en een concreet besluitpunt.

Cijfers dit kwartaal (fictief):
- 34 lopende trajecten, waarvan 28 spoor 2 en 6 preventief.
- 7 trajecten afgerond, waarvan 4 met plaatsing bij een nieuwe werkgever.
- Gemiddelde doorlooptijd spoor 2: circa elf maanden.
- Tevredenheid opdrachtgevers: 8,1 (fictief, uit 12 evaluaties).

Knelpunten:
- De doorlooptijd loopt op bij trajecten waar de belastbaarheid laat wordt onderbouwd (FML of IZP te laat beschikbaar).
- Bij twee dossiers was de voortgangsrapportage onvoldoende onderbouwd: extra werk nodig om een loonsanctierisico af te wenden.
- De caseload per loopbaanprofessional zit tegen het plafond aan.

Kansen:
- Copilot kan de kwaliteitscontrole op rapportages versnellen: toetsen aan het RIV-kader voordat een stuk de deur uit gaat.
- Een vast overzicht van eerstvolgende ijkmomenten voorkomt gemiste deadlines.

Besluitpunt voor het MT:
- Willen we de kwaliteitscontrole op rapportages standaardiseren met een vaste toets voordat een stuk naar werkgever of UWV gaat? Zo ja: wie borgt dit en vanaf wanneer?

Ondertekening: directie, Lagarde & You

Een AI-samenvatting van een intakegesprek over een bedrijfsoverdracht. Laat Copilot de kernpunten en besluiten eruit halen, of de actiepunten filteren die aan jou zijn toegewezen.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Intelligente samenvatting - Intakegesprek bedrijfsoverdracht Duinstaal BV
Datum: donderdag, duur 50 minuten, 3 deelnemers (eigenaar, financieel adviseur van de eigenaar, partner)

AI-notities (besproken)
- De eigenaar (61) wil het bedrijf binnen 18 maanden overdragen; er is geen opvolger in de familie.
- Duinstaal BV: machinebouw en service, 38 medewerkers, omzet circa 8,4 miljoen euro (2025).
- Twee routes besproken: verkoop aan een strategische partij, of een management-buy-out door de technisch directeur.
- De eigenaar wil dat het personeel "er niet slechter van wordt"; continuiteit weegt voor hem zwaarder dan de hoogste prijs.
- De financieel adviseur wees op de management-fee die voor een waardering genormaliseerd moet worden.
- Zorgpunt van de eigenaar: twee grote opdrachtgevers zijn samen goed voor bijna de helft van de omzet.

Besluiten (zonder directe actie)
- Het dossier start met een waardering en een verkoopgereedheid-analyse, voordat er met kandidaten wordt gesproken.
- De management-buy-out blijft als route op tafel naast verkoop aan een strategische partij.
- Geheimhouding: het voornemen blijft binnen de directie tot de analyse er ligt.

Actiepunten
- [Eigenaar] Jaarcijfers 2023 tot en met 2025 en de specificatie van de management-fee aanleveren. Deadline: volgende week vrijdag.
- [Partner] Concept-geheimhoudingsverklaring toesturen. Deadline: deze week.
- [Partner] Vervolgafspraak inplannen voor de bespreking van de indicatieve waardering (circa vier weken).
- [Financieel adviseur] Toelichting op de normalisaties voorbereiden (geen deadline genoemd).

Een concept-adviesnotitie uit hetzelfde dossier. Laat Copilot meelezen als een kritische bankier en de vragen stellen die je zelf over het hoofd ziet, vat hem samen, of herschrijf hem voor de ondernemer. Het oordeel blijft van jou.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Adviesnotitie - Waardering en verkoopgereedheid Duinstaal BV (concept, vertrouwelijk)

Managementsamenvatting
De eigenaar van Duinstaal BV wil het bedrijf binnen 18 maanden overdragen. Op basis van de aangeleverde cijfers komt de indicatieve ondernemingswaarde uit op 4,6 tot 5,2 miljoen euro. Twee punten drukken de waarde en de verkoopbaarheid: de afhankelijkheid van de eigenaar en de concentratie bij twee grote opdrachtgevers. Wij adviseren eerst de verkoopgereedheid te verhogen en het dossier daarna naar de markt te brengen.

Bevindingen
- De omzet groeide van 7,6 miljoen euro (2023) naar 8,35 miljoen euro (2025); de service- en onderhoudstak draagt het grootste deel van de groei en heeft de hoogste marge.
- De gerapporteerde EBITDA over 2025 bedraagt 1.085.000 euro. Na normalisatie van de management-fee komt de genormaliseerde EBITDA indicatief uit op 1.150.000 euro.
- De twee grootste opdrachtgevers zijn samen goed voor 44 procent van de omzet. Een koper zal hier een risico-afslag voor rekenen of garanties vragen.
- De eigenaar is operationeel nauw betrokken bij offertes en klantrelaties; er is geen tweede managementlaag die dit opvangt.

Indicatieve waardering
Op basis van een multiple van 4,0 tot 4,5 maal de genormaliseerde EBITDA bedraagt de indicatieve ondernemingswaarde 4,6 tot 5,2 miljoen euro. Deze bandbreedte is indicatief: de definitieve waardering vraagt een toets van de normalisaties tegen de brondata en een actuele vergelijking met transacties in de sector.

Aanbeveling
Verhoog eerst de verkoopgereedheid: leg de offerteprocessen en klantrelaties vast bij een tweede managementlaag en verbreed de klantenbasis. Start parallel de voorbereiding van het informatiememorandum, zodat het dossier binnen zes maanden naar de markt kan.

Besliszin
Graag uw akkoord op de verkoopgereedheid-aanpak in het volgende overleg, zodat wij het plan van aanpak kunnen uitwerken.

Een mailwisseling over de financiering van de overname. Laat Copilot de thread samenvatten: waar staan we, wat is nog nodig en wat is de eerstvolgende stap.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Onderwerp: Financieringsaanvraag overname Duinstaal BV - benodigde stukken

Accountmanager bank, maandag 09:20
Dank voor de aanvraag. Voor de beoordeling door het kredietcomite hebben we nodig: de jaarcijfers 2023 tot en met 2025, een onderbouwde prognose voor drie jaar, de specificatie van de gevraagde financiering en een overzicht van de beschikbare zekerheden. Graag ook een toelichting op de rol van de verkopende eigenaar na de overdracht.

Partner, maandag 16:05
Dank voor de heldere lijst. De jaarcijfers 2023-2025 en de financieringsspecificatie stuur ik vandaag mee. De prognose volgt uiterlijk donderdag; die onderbouwen we op het orderboek en de meerjarige servicecontracten. Voor de zekerheden stel ik voor die in het gesprek van volgende week door te nemen. De verkopende eigenaar blijft na de overdracht twaalf maanden beschikbaar voor overdracht van klantrelaties.

Accountmanager bank, woensdag 11:40
De jaarcijfers zijn in goede orde ontvangen. Twee vervolgvragen: kunt u de normalisatie van de management-fee cijfermatig toelichten? En kunt u de dekking van de rente- en aflossingsverplichtingen (DSCR) in de prognose zichtbaar maken per jaar? Zonder die twee punten kan het comite de aanvraag niet in behandeling nemen.

Partner, donderdag 09:15
Beide punten nemen we op in de prognose die u vandaag ontvangt. De normalisatie betreft de management-fee van de huidige eigenaar; de specificatie zit als bijlage bij de cijfers. De DSCR per jaar nemen we op in het financieringsmemorandum, met de aannames expliciet gemarkeerd.

Accountmanager bank, donderdag 15:30
Ontvangen, dank. De aanvraag staat geagendeerd voor het kredietcomite van over twee weken. Als er voor die tijd nog vragen zijn, nemen we contact op. Kunt u bevestigen dat de koopovereenkomst in concept beschikbaar is voor de dossiervorming?

Een binnengekomen klantmail uit hetzelfde dossier. Laat Copilot een helder, geruststellend en correct antwoord opstellen in de juiste toon, en lees het daarna zelf na.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Onderwerp: Zorgen over de voortgang

Goedemiddag,

Ik hoor al twee weken niets over de verkoop en begin me zorgen te maken. De kandidaat-koper heeft nu voor de derde keer aanvullende stukken opgevraagd en ik vraag me af waar dit eindigt. Mijn accountant zegt dat dit normaal is bij een boekenonderzoek, maar voor mijn gevoel schuift de planning steeds verder op.

Kunt u mij laten weten waar we nu staan, wat er nog moet gebeuren en of de beoogde overdrachtsdatum nog haalbaar is? Ik wil het personeel niet langer in onzekerheid laten dan nodig.

Met vriendelijke groet,
De eigenaar

Drie jaar kerncijfers uit hetzelfde dossier. Kopieer naar Excel, maak er een tabel van met Ctrl+T en bevraag Copilot op de omzetontwikkeling en de marge per segment.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Jaar	Segment	Omzet (euro)	Kostprijs omzet (euro)	Overige bedrijfskosten (euro)	EBITDA (euro)	EBITDA-marge %
2023	Machinebouw	4900000	3180000	1290000	430000	8,8
2023	Service en onderhoud	1750000	890000	520000	340000	19,4
2023	Onderdelen	950000	640000	180000	130000	13,7
2024	Machinebouw	5100000	3310000	1330000	460000	9,0
2024	Service en onderhoud	1900000	960000	555000	385000	20,3
2024	Onderdelen	1000000	665000	190000	145000	14,5
2025	Machinebouw	5150000	3360000	1335000	455000	8,8
2025	Service en onderhoud	2150000	1070000	610000	470000	21,9
2025	Onderdelen	1050000	690000	200000	160000	15,2

Een intern toetskader om een concept mee tegen te lezen voor het naar de bank, de koper of de ondernemer gaat. Geef dit kader plus je concept aan Copilot en vraag om een tegenlezing langs de zeven punten, met een eindoordeel en de openstaande controles. Het oordeel blijft van jou.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Toetskader concept-stukken voor externe deling (intern hulpmiddel, CM&P-kwaliteitsgate)

Waarvoor: leg een concept (adviesnotitie, waardering, financieringsmemorandum of klantbrief) langs dit kader voordat het naar de bank, de koper of de ondernemer gaat. Gebruik het als checklist voor je eigen review en als bril voor een kritische tegenlezer.

1. Volledigheid
- Zijn alle verplichte onderdelen aanwezig voor dit documenttype (opdracht, uitgangspunten, gebruikte informatie, aannames, disclaimer)?
- Ontbreekt er een logisch onderdeel gezien het dossier (gevoeligheidsanalyse, normalisatiebrug, overnamebalans)?

2. Consistentie
- Spreken cijfers, tekst en conclusie elkaar nergens tegen? Kloppen de tabelwaarden met de duiding in de tekst?
- Wordt elke term overal hetzelfde gebruikt (ondernemingswaarde, genormaliseerde EBITDA)?

3. Aannames expliciet
- Is elke aanname benoemd en navolgbaar (omzetgroei, marge, normalisatie van de management-fee)?
- Staat er "indicatief" bij wat indicatief is, en is duidelijk waarop het rust?

4. Feit tegenover interpretatie
- Is per bevinding herleidbaar waarop die rust (jaarcijfers, prognose van de directie)?
- Wordt een verwachting nergens als feit gepresenteerd?

5. Toon en reputatie
- Is de taal terughoudend, feitelijk en controleerbaar? Geen te stellige conclusie, geen toezegging over de toekomst?
- Staan kans en risico in balans, of leunt het stuk te optimistisch?

6. Cijfermatige integriteit
- Kloppen de doorrekeningen tegen de brondata? Copilot rekent niet na, dat doe jij.
- Zijn eenmalige en niet-operationele posten correct behandeld?

7. Vervolg
- Is per open punt duidelijk wat de volgende stap is (verificatie, vraag aan de klant, review door een specialist)?

Eindoordeel (kies er een):
- Klaar voor deling.
- Bijna klaar, kleine punten eerst verwerken.
- Eerst herzien, er staan nog materiele punten open.

Sluit elke tegenlezing af met de vraag: wat moet een mens nog controleren voordat dit intern of extern wordt gebruikt? Deze tegenlezing vervangt de review door de partner niet.

Een ongeordende stukkenlijst uit hetzelfde dossier. Laat Copilot de stukken indelen naar categorie (financieel, waardering, juridisch, financiering, due diligence) en de ontbrekende stukken eruit destilleren, zodat je in een oogopslag ziet wat er nog moet gebeuren. Controleer de indeling zelf.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Stukkenlijst dossier Duinstaal BV (ruwe opzet, nog niet geordend)
Bedrijfsoverdracht: verkoop aan een strategische partij of een management-buy-out. Losse aantekening van de partner, nog niet ingedeeld naar categorie.

- Jaarcijfers 2023, 2024 en 2025 binnen (definitief).
- Tussentijdse cijfers lopend jaar: alleen een kolommenbalans, nog concept.
- Specificatie management-fee van de eigenaar: aangeleverd, moet nog in de normalisatiebrug.
- Genormaliseerde EBITDA-brug: nog niet gemaakt.
- Intakeverslag eerste gesprek: aanwezig.
- Geheimhoudingsverklaring: concept verstuurd, nog niet getekend terug.
- Indicatieve waardering (4,6 tot 5,2 miljoen euro): concept af, nog niet met de eigenaar besproken.
- Gevoeligheidsanalyse bij de waardering: ontbreekt.
- Informatiememorandum: alleen een outline, de modules zijn nog leeg.
- Overzicht van de contracten met de twee grootste opdrachtgevers: ontbreekt, terwijl die samen 44 procent van de omzet doen.
- Tweede managementlaag: die is er niet, dus een aandachtspunt voor de koper, geen document.
- Orderboek en meerjarige servicecontracten: lijst opgevraagd bij de eigenaar.
- Statuten en aandeelhoudersstructuur: aanwezig.
- Financieringsmemorandum voor de koper: nog niet gestart.
- DSCR per jaar in de prognose: nog niet uitgewerkt.
- Personeelsoverzicht (38 medewerkers): aanwezig, de sleutelfuncties zijn nog niet gemarkeerd.
- Vergunningen: navragen.

Een bewust te korte, te botte conceptbrief bij de indicatieve waardering. De boodschap en de cijfers kloppen, maar de toon is te hard voor een ondernemer die zijn levenswerk verkoopt. Laat Copilot hem herschrijven naar de CM&P-toon: nuchter en respectvol, de kern en de cijfers heel, met een duidelijke vervolgstap. Lees het resultaat zelf na.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Concept-begeleidingsbrief bij de indicatieve waardering (zwakke eerste versie, nog aan te scherpen)
Van de partner, aan de eigenaar. Bijlage: de indicatieve waardering.

Geachte heer,

Bijgaand de waardering. De uitkomst is 4,6 tot 5,2 miljoen euro, dus lager dan u waarschijnlijk had gehoopt. Dat komt doordat het bedrijf sterk van uzelf afhankelijk is en doordat twee klanten samen 44 procent van de omzet doen. De EBITDA is genormaliseerd voor uw management-fee. Een koper zal voor die twee punten een afslag rekenen. Mijn advies is om eerst de verkoopgereedheid te verbeteren en pas daarna te verkopen, anders krijgt u niet de prijs die u wilt.

Hoor graag.

Met vriendelijke groet,
De partner

Losse bevindingen en cijfers uit het dossier, nog geen notitie. Laat Copilot hier een korte MT-notitie uit destilleren: een managementsamenvatting van een halve pagina voor het partneroverleg, met het advies en de gevraagde beslissing. Controleer daarna zelf of elke cijferclaim klopt met de brondata; Copilot toetst, jij beslist.

SAMENGESTELD, FICTIEF EN GEANONIMISEERD VOORBEELD. Geen echt dossier. Bedrijf, cijfers en situatie zijn voor de training verzonnen. Gebruik dit vrij in Copilot; er staat niets herleidbaars in. Werk in je echte werk nooit met een koersgevoelig of herleidbaar dealdossier in een open prompt.

Ruwe werkaantekeningen dossier Duinstaal BV (nog geen notitie, alleen losse bevindingen)
Verzameld door de partner uit het intakegesprek, de aangeleverde cijfers en het eerste bankcontact. Nog niet geordend, nog geen samenvatting. Dit is de grondstof: hieruit moet een korte MT-notitie voor het partneroverleg komen (advies plus gevraagde beslissing).

Over het bedrijf
- Duinstaal BV, machinebouw en service, 38 medewerkers, eigen aan de directeur-grootaandeelhouder, geen externe aandeelhouders.
- Omzet 2025 circa 8,35 miljoen euro, gegroeid van 7,6 miljoen euro in 2023.
- Drie segmenten: machinebouw draagt de omzet (circa 62 procent) maar heeft de laagste marge (circa 8,8 procent); service en onderhoud is de margemotor (circa 22 procent EBITDA-marge, terugkerende omzet); onderdelen is klein en stabiel.

Cijfers en waardering
- Gerapporteerde EBITDA 2025: 1.085.000 euro. Na normalisatie van de management-fee van de eigenaar indicatief 1.150.000 euro.
- Multiple 4,0 tot 4,5 maal de genormaliseerde EBITDA. Indicatieve ondernemingswaarde 4,6 tot 5,2 miljoen euro. Bandbreedte is indicatief.
- Nog te doen: normalisatiebrug uitwerken, gevoeligheidsanalyse ontbreekt nog.

Wat de waarde drukt
- De twee grootste opdrachtgevers zijn samen goed voor 44 procent van de omzet. Een koper rekent hier een risico-afslag voor of vraagt garanties.
- Geen tweede managementlaag: de eigenaar doet offertes en grote klantrelaties zelf. Sterke afhankelijkheid van de directeur-grootaandeelhouder.

De ondernemer
- De eigenaar is 61 jaar en wil binnen 18 maanden overdragen. Geen opvolger in de familie.
- Continuiteit van het personeel weegt voor hem zwaarder dan de hoogste prijs.
- Bereid twaalf maanden na de overdracht beschikbaar te blijven voor de overdracht van klantrelaties.

Routes en volgorde
- Twee routes op tafel: verkoop aan een strategische partij, of een management-buy-out door de technisch directeur.
- Afgesproken volgorde: eerst een waardering plus verkoopgereedheid-analyse, daarna pas met kandidaten spreken. Geheimhouding tot de analyse er ligt.
- Advies zoals het er nu ligt: eerst de verkoopgereedheid verhogen (tweede managementlaag inrichten, offerteprocessen en klantrelaties vastleggen, klantenbasis verbreden). Parallel het informatiememorandum voorbereiden, zodat het dossier binnen zes maanden naar de markt kan.

Financiering aan koperszijde (uit het eerste bankcontact)
- Loopt via de bank; het kredietcomite toetst op de jaarcijfers, een driejaarsprognose, de financieringsspecificatie, de zekerheden en de DSCR per jaar.
- De bank vroeg om de normalisatie van de management-fee cijfermatig toe te lichten en de DSCR per jaar zichtbaar te maken.

Losse punten, nog te plaatsen
- Vergunningen navragen.
- Sleutelfuncties in het personeelsoverzicht (38 medewerkers) nog niet gemarkeerd.
- Koopovereenkomst in concept nog niet beschikbaar; de bank vroeg ernaar voor de dossiervorming.